Do Barriers to Entry Explain the CEMAC Banks Behavior?

Désiré AVOM * Doyen, Faculté des sciences économiques et de gestion, Université de Yaoundé II-Soa ; directeur, Laboratoire de recherche en économie appliquée (LAREA). Contact : davom99@gmail.com.

Rodrigue NANA KUINDJA ** Enseignant-chercheur, Laboratoire d'économie appliquée (LEA), Faculté des sciences économiques et de gestion, Université de Ngaoundéré, Cameroun. Contact : rodrigue_nana@yahoo.fr.Nous remercions le référé anonyme de la revue pour ses pertinents commentaires qui ont permis d'améliorer significativement la version antérieure de cet article. Sans les engager, encore moins leurs institutions de rattachement, nous remercions également Emmanuel Ongo Nkoa et Jacques Song de l'Université de Dschang, Grégory Mvogo de l'Université de Douala et Moustapha Mbohou du FMI, dont les différentes contributions ont amélioré substantiellement la précédente version.

This article identifies the barriers to entry of the CEMAC banking market and analyzes the behavior of banks in a competitive situation. The allotment efficiency scores, for the period 2000 to 2014, reveal the CEMAC banks’ dissuasive strategies. The highest scores indicate more restrictive regulations and therefore higher barriers. The degree of restriction of banking regulation is related to net interest margins. Thus, a 85% increase in the level of restrictions to entry results in an increase of 8,71% of the interest rate loans, with considerable differences between countries. We suggest the implementation of a dynamic approach to provisioning as well as of business intelligence within banks.