Objectifs patrimoniaux et choix d'investissement
28/11/2011
Réussir l'allocation d'actifs
1 Connaître son client, déceler ses objectifs et définir l'allocation d'actifs
n Comprendre le client et définir son profil.
n Définir les besoins et attentes.
n Détecter son appétence au risque.
n Cartographier des différentes natures d'investissement.
n Définir le plan d’actions.
2 Les investissements immobiliers
n Les clés pour décrypter la fiscalité immobilière :
- la fiscalité des revenus fonciers ;
- le régime du micro-foncier ;
- le régime réel ;
- l’imputation du déficit foncier sur le revenu global.
n Les mécanismes de la défiscalisation immobilière :
- les réductions d'impôt pour l’investissement dans l’immobilier neuf ;
- les résidences de tourisme en ZRR ;
- l’investissement outre-mer.
n L’investissement dans l’immobilier ancien, la loi Malraux, le loueur en meublé professionnel.
3 Les placements bancaires et financiers
n Les particularités des placements à court, moyen ou long terme.
n Les caractéristiques des produits bancaires en termes de rendement, risque, disponibilité et sortie en capital ou en rente.
n Rappel des fondamentaux du fonctionnement des marchés boursiers.
n Les caractéristiques clés des produits :
- actions, obligations, OPCVM,
stock-options.
n La fiscalité des revenus et des plus values.
4 Focus sur l’assurance vie comme outil de valorisation du patrimoine
n La constitution de l’assurance vie :
- les caractéristiques juridiques.
n La gestion de l’assurance vie :
- les caractéristiques de la fiscalité des revenus et des plus values.
n La transmission de l’assurance vie :
- quelle fiscalité applicable ?
5 Préparer la transmission du patrimoine
n Comment favoriser les descendants ?
n Les spécificités de la donation simple et les différences avec la donation partage.
n Comprendre le mécanisme du démembrement de propriété.
n La prévoyance.
n Les solutions juridiques ou financières à l’égard d’un tiers : les donations, la tontine et le Viager, l’assurance vie.
>Pour qui ?
n Manager et collaborateur souhaitant aller plus loin dans leur connaissance de la gestion de patrimoine des objectifs patrimoniaux et des choix d’investissement associés.
>Prérequis
n Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine ou avoir suivi la formation "Les Fondamentaux de la gestion de patrimoine" (réf. 7854).
>Objectifs
n Identifier le profil et les objectifs d’investissement du client.
n Maîtriser les différents choix d’investissement.
n Décrypter les mécanismes juridiques et fiscaux impactant les choix d’investissement.
>Bénéfices métier
n Corréler objectifs patrimoniaux et choix d’investissement.
Bulletin d’inscription
Contact :
service-clients@development-institute.com
Tel: + 33 (0)1 43 12 85 55
1 Connaître son client, déceler ses objectifs et définir l'allocation d'actifs
n Comprendre le client et définir son profil.
n Définir les besoins et attentes.
n Détecter son appétence au risque.
n Cartographier des différentes natures d'investissement.
n Définir le plan d’actions.
2 Les investissements immobiliers
n Les clés pour décrypter la fiscalité immobilière :
- la fiscalité des revenus fonciers ;
- le régime du micro-foncier ;
- le régime réel ;
- l’imputation du déficit foncier sur le revenu global.
n Les mécanismes de la défiscalisation immobilière :
- les réductions d'impôt pour l’investissement dans l’immobilier neuf ;
- les résidences de tourisme en ZRR ;
- l’investissement outre-mer.
n L’investissement dans l’immobilier ancien, la loi Malraux, le loueur en meublé professionnel.
3 Les placements bancaires et financiers
n Les particularités des placements à court, moyen ou long terme.
n Les caractéristiques des produits bancaires en termes de rendement, risque, disponibilité et sortie en capital ou en rente.
n Rappel des fondamentaux du fonctionnement des marchés boursiers.
n Les caractéristiques clés des produits :
- actions, obligations, OPCVM,
stock-options.
n La fiscalité des revenus et des plus values.
4 Focus sur l’assurance vie comme outil de valorisation du patrimoine
n La constitution de l’assurance vie :
- les caractéristiques juridiques.
n La gestion de l’assurance vie :
- les caractéristiques de la fiscalité des revenus et des plus values.
n La transmission de l’assurance vie :
- quelle fiscalité applicable ?
5 Préparer la transmission du patrimoine
n Comment favoriser les descendants ?
n Les spécificités de la donation simple et les différences avec la donation partage.
n Comprendre le mécanisme du démembrement de propriété.
n La prévoyance.
n Les solutions juridiques ou financières à l’égard d’un tiers : les donations, la tontine et le Viager, l’assurance vie.
>Pour qui ?
n Manager et collaborateur souhaitant aller plus loin dans leur connaissance de la gestion de patrimoine des objectifs patrimoniaux et des choix d’investissement associés.
>Prérequis
n Maîtriser les fondamentaux de la gestion de patrimoine ou avoir suivi la formation "Les Fondamentaux de la gestion de patrimoine" (réf. 7854).
>Objectifs
n Identifier le profil et les objectifs d’investissement du client.
n Maîtriser les différents choix d’investissement.
n Décrypter les mécanismes juridiques et fiscaux impactant les choix d’investissement.
>Bénéfices métier
n Corréler objectifs patrimoniaux et choix d’investissement.
Bulletin d’inscription
Contact :
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Tel: + 33 (0)1 43 12 85 55